8月底，浙江国资委要求省属企业聚焦主责主业，严格恪守贸易业务“底线”“红线”、强化货权风险管理。这是一次由地方政府自上而下的权威通知，说明货权风险引起了市场和政府部门足够的重视。本文对近年来供应链业务场景下的货权风险事件分析，为供应链业务相关的国有企业、仓储企业、金融机构、监管企业来提供风险管控办法。

  在大宗商品贸易中，货物是双方交易的标的物。对于交易标的物，既要审查货物的真实性，也要审核货物的权属。假如没有审查货物的真实性，卖方出卖的货物不存在，那么买方就会面临钱货两空的风险。在卖方无法交付货物的情况下，即使买方起诉到法院，也会因没有证据证明货物真实存在，法院会怀疑双方贸易合同的线

  交易过程中，即使货物真实存在，但是交易对手没取得货权，则交易的后手也没办法取得货权。例如，某粮贸谎称仓库中帮他人存储的粮食是自有粮食，向银行申请，银行因货物权属审查不严发放贷款后没办法回收。因此在尽职调查中需要审查交易相对方取得货物的合法手续，包括但不限于采购合同、增值税发票、付款记录和物流单据，确认交易相对方合法取得货权，确保货权无瑕疵。

  根据《民法典》第二百二十四条规定“ 动产物权的设立和转让，自交付时发生效力，但是法律另有规定的除外。”可见只有交付才能产生货权转移的效力。

  而《民法典》第四百二十九条规定“质权自出质人交付质押财产时设立。”对于供应链金融的债权人，只有完成质押货物的交付才能有效设立质权。

  ，因此供应链企业务必将交付作为关键节点，着重关注。完整保存货物交付证据，包括货物交付凭证和交付过程中的行为证据。04

  大宗商品交易具有货物数量大，移库成本高昂的特点，大宗商品的交易通常在存放货物的仓库完成，货权在库转移，货权转移后由权利人委托仓库或第三方监管公司做保管。权利人通过委托关系间接占有货物。

  因为权利人没有直接占有货物，一旦权利人疏于管理，没有及时有效地发现现场管理人员的道德风险，就非常有可能出现风险事件。当发生货权纠纷时，权利人负有举证责任，需要举证对货物实质占有并有效管控货物。05

  为了降低全社会的交易成本，我国法律对第三人善意取得的认定标准并不高，根据《民法典》第三百一十一条规定，第三人只要满足这三个条件就能善意取得货物的相关权利：“（一）受让人受让该不动产或者动产时是善意；（二）以合理的价格转让；（三）转让的不动产或者动产按照法律规定应当登记的已经登记，不需要登记的已经交付给受让人。”而原权利人要证明第三人非善意，就需要充分举证，实际举证责任高于第三人，如果原权利人没有留存充分的证据，则将在诉讼中处于相对不利的位置。

  因为大宗商品是标准化的种类物，同一规格的货物可以互相替代。在仓库存放货物时经常存在权利人的货物和他人货物混合在一起存储的情况，没有明显区分不同权利人的货物。

  中仓登的货物管理平台对接司法鉴定机构，支持现场取证、多方数据采集，全流程实现司法采信的存证。通过中仓登货权管理平台可以对权利人的尽职调查行为进行司法存证，证明权利人在合同签署前已经进行了尽职调查，履行了谨慎性义务，对货物真实性和贸易真实性进行了尽职调查。在发生纠纷时向法院证明货物真实存在，合同真实有效，要求基于合同条款保障权利人。

  在中仓登货权管理平台中每一份货权都可以有详细的档案，这份档案记录权利人从拥有这份货权到这份货权结束全生命周期相关所有的内容。供应链企业在交易前能要求查看合作方在货权管理平台中给交易标的物创建的货权档案，从而了解有关标的物货权的所有必要信息，确保交易的标的物货权清晰，不存在权利瑕疵。

  通过中仓登货权管理平台设置货物交付的标准流程，把交付过程中所必需的货权转移凭证、物流单据、第三方检验报告、保单等作为系统输入的必要数据项，通过软件系统把业务规则、风控规则固化成标准操作流程SOP，并通过流程控制、过程跟踪等功能来确保货权管理规则的执行。通过规定的流程和自动化的控制，确保合同履行、工作执行的进度和质量，减少人为错误和违反相关规定的行为的发生，以此来实现提高管理效率和工作质量，降低风险。另一方面，

  对于现场操作人员，通过货权管理客户端可以记录和管理货物的出入库信息，包括货物种类、数量、质量状况等，并通过与运营后台服务端及时交互和审批，确保出入库过程的准确性、合规性。

  对于间接占有货物的权利人，通过货权管理平台对现场管理进行委派和跟踪，以此来实现及时监控和管理仓库的库存。权利人的上述行为同步进行司法存证，在发生纠纷时，可以向法院证明权利人积极履行自身义务，通过现场保管人员对货物进行持续有效的管理，证明货权始终掌握在权利人手中。

  中仓登作为中立第三方，提供了一种线上线下联动的、精准的货权公示。通过现场的智能货权公示牌对货权进行宣示，有效劝退第三人。线上公示可以针对不特定群体宣示货权，达到货权对世宣示的作用。中仓登同时支持按库查询，任何交易参与方都能够最终靠中仓登在线查询货物的权属信息。

  中仓登采用国家工业互联网标识作为识别仓库唯一性的数字化标识。仓库的信息同步写入国家工业互联网顶级节点，做到全网可查。在仓库唯一标识项下，还可以给每个垛位发标识，通过国家工业互联网标识锁定货物存放的空间位置，进一步可以锁定货物。结合智能公示牌宣示权利人存放货物的范围，将权利人的货物和其他货物做区隔，避免货物混同，维护权利人的权益。对于有外包装的货物，可以在外包装上喷涂工业互联网标识将货物特定化。

  中仓登货权管理平台可提供包括现场管理数据冲突预警、货权管理缺失项预警、多方行为数据异常预警以及公示数据冲突预警。及时有效地发现潜在风险，在风险事件发生前帮助权利人发现管理漏洞，提前消除风险。

  中仓登货权管理平台提供的货权报告是实时的货权状态凭证，支持内部汇报、支持多方分享，在发生纠纷时，都可以让它成为一份完整的货权管理证据链报告。

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